Собрали в одном месте самые известные финансовые пирамиды России — с фактами, ссылками на список ЦБ, материалы уголовных дел и отзывами пострадавших.
Финансовая пирамида — это схема, где доход старым участникам выплачивается не от реального бизнеса, а из денег новых вкладчиков. Пока приток новых людей растёт, всё выглядит рабочим: капают проценты, кто-то даже успевает вывести прибыль. Как только новых денег заходит меньше, чем нужно выплачивать, пирамида рушится — и последними теряют всё сразу тысячи человек. Это не «невезение», а математика, зашитая в саму конструкцию.
Только за 2024 год Банк России выявил более 5 500 проектов с признаками финансовой пирамиды — почти вдвое больше, чем годом ранее. Большинство современных пирамид маскируются под «крипто-платформы», «клубы инвесторов», кооперативы и «автоматические системы заработка», а взносы всё чаще принимают в криптовалюте, чтобы деньги было сложнее отследить и вернуть.
Ниже — наш чёрный список: разобранные схемы с признаками пирамиды. По каждой компании есть отдельная страница с фактами, красными флагами, источниками и отзывами. Если проект, куда вас зовут, напоминает любую из них — обещает гарантированный доход, платит за приведённых друзей, торопит и давит на эмоции, — это повод остановиться и проверить его по официальному списку ЦБ, прежде чем расставаться с деньгами.
Сомнительный крипто-проект / DEX: анонимная команда, нет аудита и лицензии, поступают жалобы на невозможность вывода. Ключи: Puffdex отзывы, Puffdex вывод, Puffdex развод или нет.
Сомнительный крипто-обменник: нет лицензии и прозрачных реквизитов, поступают жалобы на невыполнение обмена и блокировку средств. Ключи: Fintrust Exchange отзывы, Fintrust Exchange вывод, Fintrust Exchange развод или нет.
Сомнительная биржа крипто-фьючерсов: нет лицензии и прозрачной регистрации, поступают жалобы на блокировку вывода. Ключи: Byfalio отзывы, Byfalio вывод, Byfalio развод или нет.
Сомнительная крипто-биржа: анонимные владельцы, нет лицензии, поступают жалобы на задержки вывода. Ключи: Bitsupex отзывы, Bitsupex вывод, Bitsupex развод или нет.
Сомнительная крипто-биржа: нет прозрачной регистрации и лицензии, поступают жалобы на блокировку вывода. Ключи: MEZBYT отзывы, MEZBYT вывод, MEZBYT развод или нет.
Пирамида под вывеской «инвестиций в честный бизнес». Организатор Максим Перфилов признан судом виновным и приговорён к 9 годам колонии. Ущерб — около 190 млн ₽, 352 потерпевших.
Связка компаний Романа Василенко: маркетинг «Лайф-из-Гуд», иностранная «инвесткомпания» Гермес и потребкооператив «Бест Вей» с обещанием жилья в рассрочку. С 2024 дело слушает суд в Санкт-Петербурге: 221 потерпевший, ущерб 282 млн ₽, арестовано свыше 8 млрд. Обвинения — финансовая пирамида, мошенничество, организация преступного сообщества.
Крипто-пирамида Кирилла Доронина. Обещали «автоматическую систему заработка» с доходностью до 30% в месяц, взносы принимали в криптовалюте. По делу — 161 потерпевший и ущерб от 209 млн ₽; ЦБ оценивал обороты в миллиарды. Организаторов судят за создание преступного сообщества и мошенничество.
«Кэшбери 2.0» — пирамида, которую собрали выходцы из Cashbery. Обещали доход до 2% в день без какой-либо реальной деятельности, приём взносов в том числе в криптовалюте. 1 июня 2021 Банк России внёс Antares Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
Крипто-хайп из Казани под видом «закрытого клуба инвесторов». Обещали 0,7–2% в день, ввели внутреннюю «валюту» Fx$ без реальной стоимости, приём средств шёл в криптовалюте. Внесён в список ЦБ. Крах в августе 2020: 300+ потерпевших, ущерб от 200 млн ₽, пятеро организаторов под арестом.
Одна из крупнейших пирамид в истории РФ. Маскировалась под краудлендинг и займы, обещала до 200–600% годовых, раскручивалась через агрессивный сетевой маркетинг. В сентябре 2018 ЦБ объявил о признаках пирамиды; ущерб оценивают в 1–3 млрд ₽, пострадали десятки тысяч человек.
Крупнейшая финансовая пирамида в истории России. С 1994 года продавала «билеты», курс которых Сергей Мавроди назначал сам по принципу «завтра дороже, чем вчера». Число вкладчиков оценивают в 2–15 млн человек. Эталон схемы «доход только за счёт новых участников» — и её же новые проекты («МММ-2011») повторяли уже осознанно.
Подробный разбор темы — в статье: Финансовые пирамиды в России: как устроены и как распознать.
Чарджбэк, заявления в банк и полицию, работа с площадками — во многих случаях средства реально возвращают. Начните с бесплатной оценки вашей ситуации.
Получить помощь с возвратом →Переход на профильный сервис FinaGuard. Консультация бесплатна.
Пирамида обещает гарантированную доходность заметно выше рынка, платит за привлечение новых участников и не показывает реального бизнеса, откуда берётся прибыль. Честные инвестиции не гарантируют доход и имеют лицензию ЦБ. Проверить компанию можно в справочнике и предупредительном списке Банка России.
Да, регулятор выявляет тысячи новых проектов ежегодно. Большинство работает под видом крипто-платформ, «клубов инвесторов» и «копитрейдинга» с уводом в Telegram. Наш список пополняется по мере разбора новых схем.
Шанс есть, особенно если вы платили банковской картой (возможен чарджбэк) и действуете быстро. По переводам и криптовалюте — заявление в полицию по статье 159 УК РФ и жалоба в ЦБ. Важно стать потерпевшим по уголовному делу, если оно возбуждено.
В справочнике финансовых организаций и в списке компаний с признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России (cbr.ru/inside/warning-list). Если компании нет среди лицензированных, а доход «гарантирован» — это почти наверняка мошенничество.