Лжеброкеры и «инвест-платформы»
Рисуют личный кабинет с растущей «прибылью», а при попытке вывода требуют «налог», «комиссию» или «страховку». Лицензии ЦБ нет, деньги уходят на карты физлиц. Как читать отзывы о брокерах — отдельный разбор.
Чёрный список мошенников и честные отзывы обманутых
Проверяем брокеров, крипто-платформы, интернет-магазины и «инвестиции». Разбираем схемы, собираем отзывы пострадавших и подсказываем, как вернуть деньги, если вы уже перевели их мошенникам.
Мошенники Брокер · офшор
TradeX Capital
★★★★★ 1.0 из 5 · 128 отзывов
- Нет лицензии Банка России
- Требуют «налог» за вывод денег
- Деньги уходят на карты физлиц
✓ Заявка отправлена
! В чёрном списке
106+компаний в базе
15+отзывов пострадавших
7,39 млрд ₽похищено у россиян за I квартал 2026 (данные ЦБ)
Что такое скам и почему это касается каждого
Скам (от английского scam — афера) — мошенническая схема, в которой у человека выманивают деньги под видом легальной услуги: инвестиций, трейдинга, интернет-магазина, работы или «компенсации». Ключевое отличие от честного бизнеса — деньги двигаются только в одну сторону: внести легко, вернуть невозможно.
Скам — это не «где-то там». Это фейковый брокер с рекламой в вашей ленте, «сотрудник биржи» в личке, магазин с ценами минус 40% и звонок «из службы безопасности банка». Схемы выглядят солидно ровно до того момента, когда вы просите вернуть свои деньги. Мы разбираем, как эти схемы устроены, по каким признакам их видно заранее и что делать, если вы уже попались.
Как распознать мошенников →Красные флаги за 30 секунд
- Обещают гарантированный доход — так не бывает.
- Торопят: «предложение только сегодня».
- Просят предоплату на карту физлица.
- За вывод денег требуют «налог» или «комиссию».
- Нет ИНН, ОГРН и лицензии ЦБ.
Виды интернет-мошенничества, которые мы разбираем
За разными названиями стоит десяток повторяющихся конструкций. Узнать свою ситуацию в одной из них — уже половина проверки: сценарий, финал и маршрут возврата денег у каждой схемы типовые.
Криптовалютные проекты
Фейковые биржи, «арбитраж», токены-пустышки и боты «пассивного дохода». Возврат сложнее всего, но пути есть — от заморозки на бирже до трекинга транзакций. Смотрите крипто-раздел чёрного списка.
Финансовые пирамиды
Доход старым участникам платят из денег новых. Только за I квартал 2026 года выявлено около 3 400 схем с признаками пирамиды — на 133% больше, чем кварталом ранее. Разобрали крупнейшие в списке пирамид.
Трейдеры-«сигнальщики»
Telegram-каналы с «сигналами», «копитрейдингом» и «приватками»: сначала маленькие выигрыши, потом «депозит сгорел». Актуальные разборы — в подборке скам-трейдеров.
Псевдо-отзовики
Сайты-«рейтинги брокеров», которые за партнёрский процент хвалят мошенников и топят конкурентов. Как их отличить — список псевдо-отзовиков и разбор заказных отзывов.
Фейковые магазины и «работа»
Магазины с ценами минус 40% и предоплатой, «выкуп товаров с кэшбэком», платные «вакансии». Примеры в базе: Lemon Mall, Воркзавр. Обманули на маркетплейсе — инструкция по Авито.
Звонки «госорганов» и «банков»
«Служба безопасности», «ФСБ», «Госуслуги взломаны» — социнженерия, которая за I квартал 2026 выросла на 37,5%. Разборы: взлом Госуслуг, обвинения в «спонсировании ВСУ».
«Возвратчики» и лжеюристы
Вторая волна: обещают вернуть уже похищенное за предоплату. Работают по спискам пострадавших. Признаки — ниже на этой странице, примеры в базе: ForexFirst, ЕКЦ ВНДС.
Свежие разборы компаний
Весь чёрный список → Мошенники Трейдеры и сигналы
Евгений Рублёв | ZA НАШИХ
«Евгений Рублёв | ZA НАШИХ» — Telegram-канал «инвестиционного советника», который продаёт услугу «раскрутки счёта»: обещает превратить 2 000 ₽ в 90 000 ₽, а 100 000 ₽ — в 3,5 млн ₽, то есть доходность до 4500%. Схема классическая: после депозита жертве показывают скриншоты «прибыли», а для вывода требуют комиссии — 15% и выше, одну за другой; выплат не происходит. Канал создан в феврале 2024 года, накручен до 36+ тысяч подписчиков при живой активности порядка 400 человек, комментарии отключены, лицензий и юрлица нет, связь — только личные сообщения. Есть публичные отзывы пострадавших с конкретными суммами. Патриотическое название «ZA НАШИХ» используется как приём доверия.
Красные флаги: «Раскрутка счёта» — схема, в которой не бывает честных вариантов: деньги переводятся лично анониму под обещание торговли · Обещания доходности до 4500%: «2 000 ₽ → 90 000 ₽», «10 000 ₽ → 350 000 ₽», «100 000 ₽ → 3 500 000 ₽»
Читать разбор → Подозрительно Трейдеры и сигналы
Jutz
Jutz — закрытая Telegram-«команда трейдеров» с 22 тысячами подписчиков, которую продвигает та же сеть псевдо-отзовиков, что и конвейер Athom–Tegot–Merit. Легенда идентичная — «мультивекторный копитрейдинг от 12 трейдеров», депозит от 100 $, перевод денег на счета команды. Отличие — в наглости обещаний: «доходность от 15% в день» и «гарантия 100% прибыли в неделю» с обещанием вернуть деньги, если гарантия не исполнится. При этом на витрине CryptoRussia у Jutz рейтинг 1,9 из 5 при 4876 голосах — его продают со страницы, на которой сами же посетители поставили проекту «двойку».
Красные флаги: «Гарантия 100% прибыли в неделю»: гарантированной доходности на рынке не существует, а обещанный темп — удвоение капитала каждые 7 дней · «От 15% в день» — при таком темпе 100 $ за месяц превращаются в 6600 $: таких стратегий не существует в природе
Читать разбор → Подозрительно Трейдеры и сигналы
Merit
Merit — закрытая Telegram-«команда трейдеров», которая занимает первое место «рейтинга трейдеров» сети псевдо-отзовиков с оценками 4,7–4,9 и бейджем «Проверен». Мы установили документально: страница Merit — это та же страница, которую мы разбирали 27 июля как Athom, 5 августа как Korixa и 17 августа как Tegot. Адрес tegot-otzivi отдаёт 301-редирект на merit-otzivi, счётчик «Отзывы (486)» не изменился ни на единицу за семь названий, а число оценок выросло с 2930 до 2988. Легенда прежняя — «мультивекторный копитрейдинг» с переводом денег на субаккаунты команды, к которым у клиента нет доступа.
Красные флаги: Седьмое название одной страницы: адрес tegot-otzivi отдаёт 301-редирект на merit-otzivi, а korixa-otzivi — цепочку из четырёх 301-редиректов · Счётчик «Отзывы (486)» не изменился ни разу за семь имён — с Athom (июль 2026) до Merit (август 2026)
Читать разбор → Мошенники Другое
Первый Социальный (Persocial)
«Первый Социальный» (@Persocial) — закрытый Telegram-канал, который выдаёт себя за государственный ресурс о льготах и соцвыплатах и обещает подписчикам «до 370 тысяч рублей в год» пособий, жилищные сертификаты и погашение ипотеки. За «помощь в оформлении» берут 5–10 тысяч рублей, а в процессе выманивают телефон, СНИЛС и коды из СМС — этого достаточно для взлома Госуслуг и доступа к банковским счетам. Канал не имеет отношения к государству: регистрации в реестре РКН нет, владелец анонимен, а само название паразитирует на крупном одноимённом канале со 180 тысячами подписчиков. Никаких подтверждений, что хоть один подписчик получил выплату, не существует.
Красные флаги: Выдаёт себя за государственный канал о льготах — при этом ни регистрации в РКН, ни связи с Соцфондом или Госуслугами нет · Обещает «до 370 000 ₽ в год» выплат, жилищные сертификаты и погашение ипотеки — таких «пакетов» не существует ни в одном ведомстве
Читать разбор → Подозрительно Трейдеры и сигналы
Tegot
Tegot — закрытая Telegram-«команда трейдеров», которую сеть псевдо-отзовиков держит на первом месте «рейтинга трейдеров» с оценкой 4,7–4,9 и бейджем «Проверен». Мы установили документально: страница Tegot — это та же страница, которую мы разбирали 27 июля как Athom и 5 августа как Korixa. С конца июля она сменила ещё три имени — Samorph, Sarnik и, наконец, Tegot: старые адреса отдают цепочку из трёх 301-редиректов, счётчик «Отзывы (486)» не изменился ни на единицу за шесть названий, а число оценок выросло с 2930 до 2975. Легенда прежняя — «мультивекторный копитрейдинг» с переводом денег на субаккаунты команды, к которым у клиента нет доступа.
Красные флаги: Шесть названий на одной странице: адрес korixa-otzivi отдаёт цепочку 301-редиректов через samorph-otzivi и sarnik-otzivi на tegot-otzivi · Счётчик «Отзывы (486)» не изменился ни разу за все шесть имён — с Athom (июль 2026) до Tegot (август 2026)
Читать разбор → Мошенники Инвестиции и пирамиды
КПК «Дело и Деньги» (Киров)
«Дело и Деньги» — сеть кредитных потребительских кооперативов из Кирова, полтора десятка лет собиравшая сбережения под 23–28% годовых. 8 августа 2026 года офисы закрылись, выплаты остановились; за первые двое суток в полицию поступило более 500 заявлений, по оценкам — до пяти тысяч пострадавших вкладчиков и ущерб от 320 миллионов до более чем миллиарда рублей. Возбуждено дело о мошенничестве в особо крупном размере, трое руководителей задержаны, предполагаемый организатор сети объявлен в розыск. Ключевой факт: Банк России внёс КПК «Дело и Деньги — Киров» и «Дело и Деньги ПФО» в предупредительный список с признаками нелегального кредитора ещё 6 ноября 2025 года — за девять месяцев до краха офисы продолжали принимать деньги.
Красные флаги: Ставки «до 28% годовых» — многократно выше банковских вкладов; в КПК такая доходность не обеспечивается ничем, кроме денег новых пайщиков · Оба головных юрлица внесены Банком России в предупредительный список 06.11.2025 с признаками нелегального кредитора — офисы продолжали принимать сбережения ещё девять месяцев
Читать разбор → Тематические подборки:
Как проверить компанию на мошенничество: 7 шагов
Проверка по официальным базам занимает 10–15 минут и бесплатна. Этих семи шагов достаточно, чтобы отсеять подавляющее большинство скам-проектов до того, как вы отправите деньги.
- 1
Проверьте предупредительный список Банка России
Откройте cbr.ru/inside/warning-list и найдите компанию по названию или сайту. В списке — десятки тысяч площадок с признаками нелегальной деятельности. Попадание в список означает: у проекта нет права привлекать деньги россиян.
- 2
Проверьте лицензию в справочнике ЦБ
Любой легальный брокер, банк или страховщик обязан иметь лицензию Банка России. Проверьте её наличие в справочнике финансовых организаций на cbr.ru. «Международная лицензия» офшорного регулятора россиянам не даёт никакой защиты.
- 3
Пробейте юрлицо в ЕГРЮЛ
На egrul.nalog.ru запросите выписку по названию или ИНН. Смотрите дату регистрации (фирме три месяца, а обещают «10 лет опыта» — ложь), уставный капитал 10 тысяч рублей, массовый адрес регистрации и виды деятельности не про финансы.
- 4
Узнайте возраст домена
Через любой whois-сервис посмотрите дату регистрации сайта. Типичный скам-проект живёт на домене младше года, а «историю компании с 2008 года» рисует в шаблоне лендинга.
- 5
Поищите разборы и отзывы
Проверьте компанию в нашем чёрном списке и поищите название со словами «отзывы», «развод», «не выводит». Осторожно с сайтами-«рейтингами», которые хвалят проект и дают партнёрскую ссылку — это псевдо-отзовики.
- 6
Проверьте суды и долги
Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru) покажет иски к юрлицу, банк исполнительных производств ФССП (fssp.gov.ru) — непогашенные долги. Десятки исков от физлиц к «инвесткомпании» — исчерпывающий ответ.
- 7
Посмотрите, куда уходит платёж
Легальная компания принимает оплату на расчётный счёт юрлица из договора. Если реквизиты — карта физлица, СБП по номеру телефона «менеджера» или криптокошелёк, платить нельзя: так деньги уходят на дропов и почти не возвращаются.
Официальные базы для проверки — что смотреть в каждой
| База | Что показывает | Тревожный сигнал |
|---|---|---|
| Предупредительный список ЦБ | Компании с признаками нелегальной деятельности; список пополняется ежедневно, доступны выгрузки | Компания в списке — работать с ней нельзя, точка |
| Справочник финансовых организаций ЦБ | Действующие лицензии банков, брокеров, страховщиков | «Брокера» нет в справочнике — лицензии нет |
| ЕГРЮЛ / ЕГРИП (ФНС) | Дата регистрации юрлица, адрес, капитал, виды деятельности | Фирме меньше года, массовый адрес, капитал 10 тыс. ₽ |
| Картотека арбитражных дел | Иски к компании и от неё | Серия исков от клиентов о возврате денег |
| Банк исполнительных производств ФССП | Непогашенные долги по решениям судов | Долги есть, платить компания не собирается |
| Whois любого регистратора | Дата регистрации домена | Сайту три месяца, а «компании 10 лет» |
Некогда проверять самим? Пройдите нашу бесплатную проверку за 2 минуты — ответьте на несколько вопросов о проекте и получите оценку риска до перевода денег.
Статистика мошенничества в России: 2026 год в цифрах
Свежие данные Банка России объясняют, почему проверка до оплаты важнее любых попыток вернуть деньги после: похищенное возвращается в единицах процентов случаев.
Главные цифры
| Показатель | Значение |
|---|---|
| Похищено у клиентов банков за I квартал 2026 | 7,39 млрд ₽ |
| Доля возвращённых пострадавшим средств | 5,7% |
| Атак отражено банками за квартал | 16,8 млн (на 1,8 трлн ₽) |
| Случаев социнженерии за квартал | 19,2 тыс. (+37,5%) |
| Похищено через СБП за II квартал 2026 | 2,74 млрд ₽ (рост ×3 за год) |
| Выявлено пирамид за I квартал 2026 | ≈3 400 (+133%) |
| Счетов в базе дропов ЦБ | ≈1,2 млн человек |
По публикациям Банка России и деловых СМИ, I–II кварталы 2026 года.
Шанс вернуть деньги — по способу оплаты
| Канал платежа | Доля возврата | Почему |
|---|---|---|
| Банковская карта | 10,5–13,3% | Работает чарджбэк и 161-ФЗ |
| Онлайн-банк (ДБО) | 3,6% | Перевод исполняется мгновенно |
| СБП | 2,1–3,3% | Отозвать перевод почти невозможно |
| Электронные кошельки | 1,9% | Быстрый вывод в криптовалюту |
Вывод простой: мошенники не случайно просят перевод по СБП или на кошелёк — эти каналы возвращаются хуже всего. Если «магазин» или «брокер» отказывается от оплаты картой на счёт юрлица, это сам по себе красный флаг.
Перевели деньги мошенникам? План на первые 24 часа
Скорость решает больше, чем юридические тонкости: часть инструментов отключается через часы. Вот что нужно сделать сразу — в этом порядке.
- Позвоните в свой банк и потребуйте остановить перевод, если он ещё не исполнен. Одновременно подайте заявление об операции без согласия: по 161-ФЗ уведомить банк нужно не позднее дня, следующего за уведомлением об операции. Если счёт получателя уже в базе дропов ЦБ, банк обязан вернуть деньги в течение 30 дней.
- Зафиксируйте доказательства: скриншоты переписки, кабинета, чеки, реквизиты, ссылки. Ничего не удаляйте — на этих материалах держатся банк, полиция и суд.
- Подайте заявление в полицию по статье 159 УК РФ — онлайн через сайт МВД или в отделении. Это не формальность: без уголовного дела не работают запросы к банкам получателей. Подробно — в инструкции «перевёл деньги мошенникам: что делать».
- Платили картой? Запустите оспаривание операции — «как сделать чарджбэк через банк». Криптовалютой — действуйте по инструкции «как вернуть криптовалюту»: в первые часы её ещё можно заморозить на бирже.
- Закройте мошенникам кредиты на ваше имя: установите самозапрет на кредиты через Госуслуги (к 2026 году это сделали более 20 млн россиян) и проверьте кредитную историю, если сообщали кому-то коды или данные паспорта — см. «мошенники оформили кредит».
Способ оплаты → рабочий инструмент
| Как платили | Что работает |
|---|---|
| Картой | Чарджбэк + заявление по 161-ФЗ |
| СБП / по номеру телефона | 161-ФЗ + иск к получателю о неосновательном обогащении (срок — 3 года) |
| Наличными курьеру | Полиция (ст. 159 УК), детализация звонков у оператора |
| Криптовалютой | Заморозка на бирже + трекинг транзакций |
Не уверены, какой маршрут ваш? Опишите ситуацию — получите бесплатный разбор доступных вариантов по вашему способу платежа. Без предоплаты и без обещаний «гарантированного возврата».
Вторая волна: «юристы», которые обещают вернуть ваши деньги
Через несколько дней после потери денег пострадавшему пишут «юристы», «регулятор» или «отдел компенсаций»: они уже знают вашу сумму и гарантируют возврат — за «комиссию», «налог» или «пошлину», чаще всего на криптокошелёк. Списки жертв им передают те же люди, которые забрали деньги. В 2026 году ЦБ отдельно предупреждал о схемах «смена счёта» и «обратный перевод» — обе нацелены именно на уже обманутых.
Как распознать лжевозвратчиков
- Пишут первыми — настоящие юристы не обзванивают пострадавших.
- Знают вашу сумму до того, как вы что-то рассказали.
- Гарантируют возврат — решение суда или банка гарантировать невозможно.
- Просят предоплату: «пошлина», «комиссия», «взнос в компенсационный фонд».
- Прикрываются госорганами: «отдел компенсаций ЦБ», «единый центр возврата».
Разоблачённые «возвратчики» в нашей базе
ForexFirst — «вернём деньги от брокера» с предоплатой; ЕКЦ ВНДС — фейковый «Единый Компенсационный Центр»; Инфонд — поддельный бот Соцфонда с «гарантированными талонами».
Честный маршрут возврата всегда начинается с вашего банка, полиции и суда — и никогда с предоплаты незнакомцам. Сомневаетесь в «юристах», которые вам написали, — проверьте их через бесплатный инструмент.
Последние отзывы пострадавших
Andrew ★★★★★
Перешел по ссылке с https://www.easilytrading.ru/tegot-trader/ Потом несколлкл редиректоров по тг боту, общегое с assistsnt, его задача слздать ожиотаж нехватки мест показать как круто зарабатываюь по 7-12% в сутки. Дальше просит оплатить депозит суб аккаунта, но суб создается после оплаты. Можно оплатить переводом на карту, по завышенному курсу на тот момент 118 р за 1 usdt. Либо переводом на криптокошелек. Я как лох перевел, но с третьей попытки, банк говорил, чьо это мошенники, я почему-то не поверил. По итогу перевел 100$, на след день выплата, и так два дня, по 4-6 $, думаю круто, ничего не делашь, деньга капает. На третий день увидел этот разбор. Приостаноаил выплаты, чтоб быстрее накопиьь на депозите хотябы половину, чтоб вывести. В общем чате анонсировали пресейл новой монеты только, для своих, куратор убеждал закинуть 1000$, чтоб норм заработать, удвоить депозит за пополнение и заработать на пресейле. Говорил, что денег нет и закину через неделю. В результате, мои 100$ превратились в 700. Пл этому событию пришло письмо с гетбита о блокировке субаккаунта. Типа надо купить страховку всем сабам у кого деп больше 600$. А я в этот день хотел вывести 60$... Общался с куратором, он дал ссвлку на сайт getbitS.ru на котором только одна страница с этим правилом, все ссвлки с нее идут на оф сайт. В диалоге пытался вывести куратора, аналитика как они его называют, на признание в мошенничестве, но мегя кикнули во всех их чатах и каналах. В итоге 100$ минус как налог на глупост
vALEn ★★★★★
Это развод!!!
Николай ★★★★★
Красиво говорили про финансовую свободу. А по факту у «Гермеса» нет лицензии ЦБ, деньги выведены за границу. Вложил 250 тысяч под «доходность» — не выводят, поддержка кормит завтраками. Очень осторожно с этой связкой Лайф-из-Гуд / Бест Вей / Гермес.
Алина ★★★★★
Сайт вроде про майнинг, а по факту гонит в те же телеграм-каналы «проверенных трейдеров». Тот же ТОП-3, что и на других таких сайтах. Занесла по их наводке — минус деньги. Свой честный отзыв у них оставить нельзя, только хвалебные висят.
Вас тоже обманули? Оставьте отзыв — он поможет другим не потерять деньги, а вам — найти пострадавших по той же схеме.
Потеряли деньги? Их можно вернуть
Чем раньше начать, тем выше шансы: остановка перевода, чарджбэк и заморозка криптовалюты работают в первые дни. Консультация бесплатная — без предоплат.
Новые схемы мошенников: за чем следить в 2026 году
Схемы обновляются быстрее, чем о них успевают предупредить. Этот блок мы дополняем по мере появления новых разборов.
«Ваши Госуслуги взломаны»
Звонок «поддержки» и дипфейк-видео вынуждают продиктовать код из СМС — дальше оформляются кредиты и доверенности. Что делать в первые минуты.
Обвинение в «спонсировании ВСУ»
Лже-ФСБ давит статьёй о госизмене и требует перевести деньги на «безопасный счёт». Как устроено давление и почему нельзя продолжать разговор.
«Эффект Долиной»
Продавцы квартир под влиянием мошенников оспаривают сделки — и суды отбирают жильё у добросовестных покупателей. Как защититься при покупке.
Кредиты на чужое имя
Через утечки и взломанные аккаунты мошенники берут займы на жертву. Период охлаждения по кредитам и самозапрет — как использовать новые механизмы защиты.
Вербовка дропов
«Лёгкий заработок» за приём переводов на свою карту — теперь уголовная статья 187 УК и база ЦБ на 1,2 млн человек, из которой сложно выйти.
Инфокурсы без результата
«Гарантированный доход после обучения», рассрочка на курс и исчезающая «поддержка». Как вернуть деньги за онлайн-курс — даже без договора.
Разборы и инструкции
Куда жаловаться на мошенников в Телеграме и MAX: пошаговая инструкция 2026
Обманули в Телеграме на деньги — куда обращаться. Четыре канала жалоб внутри Telegram, порядок для мессенджера MAX, государственные инстанции и главное правило: сначала доказательства, потом жалоба.
Казино не выводит деньги: что делать и когда возврат реально возможен
Казино или букмекер не выводит выигрыш, требует комиссию и верификацию. Разбор трёх разных ситуаций, статья 1062 ГК и её исключение про обман, куда жаловаться и почему «возвратчики» из Телеграма — вторая волна обмана.
Украли деньги мошенники: как вернуть — полное руководство 2026 года
Шесть сценариев кражи — от списания с карты до наличных курьеру — и рабочий маршрут возврата по каждому: сроки, формулировки заявлений, реальные шансы по данным ЦБ и разбор случаев, когда деньги действительно возвращают.
Эффект Долиной: что делать покупателю и продавцу квартиры в 2026 году
Разбор схемы, при которой продавец под влиянием мошенников оспаривает сделку. Обзор Верховного Суда от 1 июля 2026 года, статистика решений, двусторонняя реституция и пошаговые действия для обеих сторон.
Вопросы и ответы
Как бесплатно проверить компанию на мошенничество?
Начните с трёх официальных баз: предупредительный список Банка России (cbr.ru/inside/warning-list), справочник финансовых организаций ЦБ и выписка из ЕГРЮЛ на сайте ФНС. Затем поищите компанию в нашем чёрном списке и в поиске по отзывам. На всё уходит 10–15 минут. Если некогда разбираться самим — воспользуйтесь нашей бесплатной проверкой: опишите проект, и мы разберём его по этим же базам.
Компании нет в чёрных списках. Значит, ей можно доверять?
Нет. Отсутствие в списках — не гарантия честности: Банк России добавляет в предупредительный список сотни новых площадок ежемесячно, но всегда с задержкой — мошенники регистрируют новые домены быстрее, чем их успевают вносить. Молодой проект может ещё просто не попасть в базы. Проверяйте по признакам: лицензия, возраст домена, реквизиты платежа, обещания гарантированного дохода.
Можно ли вернуть деньги, переведённые мошенникам?
Иногда — да, но шансы прямо зависят от способа оплаты и скорости ваших действий. По данным Банка России за I квартал 2026 года пострадавшим вернули в среднем 5,7% похищенного. По картам доля возврата выше — 10–13% (работает чарджбэк), по СБП — около 2–3%, по электронным кошелькам — менее 2%. Рабочие маршруты: заявление в банк по 161-ФЗ, оспаривание карточной операции, иск к получателю перевода о неосновательном обогащении и заморозка криптовалюты на бирже.
Что такое чарджбэк и когда он работает?
Чарджбэк (chargeback) — процедура оспаривания операции по банковской карте через платёжную систему: банк-эмитент запрашивает возврат у банка получателя. Работает только при оплате картой и при наличии оснований — услуга не оказана, товар не доставлен, продавец оказался мошенником. Не применяется к переводам по СБП, по номеру телефона, наличным и криптовалюте. Срок подачи считается от даты платежа, поэтому тянуть нельзя.
Как компания попадает в ваш чёрный список?
Каждая карточка — результат разбора по методологии с уровнями доказательств: лицензии и реестры регуляторов, реквизиты платежей, судебные дела, схема удержания денег, отзывы пострадавших с деталями. Вердикт «мошенники» ставится только при совокупности признаков. У каждой компании есть право на ответ: если представитель проекта пришлёт документы, опровергающие выводы, мы обновим или отзовём материал. Методология и политика исправлений опубликованы.
Мне написали «юристы», которые гарантируют вернуть мои деньги. Это правда?
Почти наверняка это вторая волна мошенничества. Настоящие юристы не пишут первыми, не знают вашу сумму до вашего рассказа и не гарантируют решение суда или банка — это невозможно. Схема работает по спискам уже обманутых: с вас берут «комиссию», «налог» или «пошлину» за несуществующую компенсацию, часто на криптокошелёк. Любая предоплата «за гарантию возврата» — маркер обмана.
Что такое база дропов ЦБ и причём тут мои деньги?
Это база счетов, через которые выводят похищенные деньги (официально — база ФинЦЕРТ о мошеннических операциях). К 2026 году в ней около 1,2 млн человек. Если счёт получателя вашего перевода уже в базе, а банк всё равно пропустил платёж — банк обязан вернуть вам деньги в течение 30 дней по 161-ФЗ. Это одно из немногих оснований, когда возврат почти гарантирован законом, и о нём мало кто знает.
Сколько у меня времени, чтобы вернуть деньги?
Зависит от инструмента. Отменить перевод в банке — минуты, пока платёж не исполнен. Уведомить банк об операции без согласия — не позднее дня, следующего за уведомлением банка об операции. Чарджбэк — срок считается от даты платежа, обычно счёт идёт на недели. Заморозка криптовалюты — первые часы и дни. Иск к получателю перевода — три года. Чем раньше начнёте, тем больше маршрутов открыто.
Как мы проверяем компании и почему нам можно доверять — в методологии и на странице редакции. Нашли неточность — напишите на info@scamdozor.com, исправим и укажем дату правки.