Также известна как: Финико, Finiko, финико пирамида, Кирилл Доронин, finiko.io
Коротко: Крипто-пирамида Кирилла Доронина. Обещали «автоматическую систему заработка» с доходностью до 30% в месяц, взносы принимали в криптовалюте. По делу — 161 потерпевший и ущерб от 209 млн ₽; ЦБ оценивал обороты в миллиарды. Организаторов судят за создание преступного сообщества и мошенничество.
Сайт: finiko.io — не переходите и ничего не оплачивайте.
Чем раньше начать, тем выше шансы: остановка перевода, чарджбэк и заморозка криптовалюты работают в первые дни. Консультация бесплатная — без предоплат.
| Вердикт ScamDozor | Мошенники |
|---|---|
| Категория | Криптовалюта |
| Сайт | finiko.io (не переходите) |
| Страна / юрисдикция | Россия / офшор |
| Уровень опасности | 5 из 5 (редакционная оценка) |
| Впервые замечена | |
| Материал обновлён |
Если Finiko (Финико) не выводит деньги, требует «комиссию за разблокировку» или «налог на прибыль» — вывода не будет: это отдельный этап схемы, на котором с жертвы собирают вторую сумму. Дальнейшие действия зависят от того, как именно вы платили, и от того, сколько времени прошло.
Подробные инструкции по каждому шагу: чарджбэк через банк, что делать после перевода мошенникам, как вернуть украденные деньги, возврат криптовалюты, куда жаловаться на мошенников в Телеграме.
«Финико» подавали не как вклад, а как «автоматическую систему заработка»: человек заносил деньги, а платформа якобы сама зарабатывала на криптовалюте и трейдинге и возвращала до 30% в месяц. На деле никакой торговли не было — старым участникам платили из денег новых. Это и есть определение финансовой пирамиды, и именно такие признаки в проекте зафиксировал Банк России, внеся Finiko в свой список компаний с признаками нелегальной деятельности.
Схема держалась на двух вещах: криптовалюте и рефералах. Взносы принимали в крипте — так деньги сложнее отследить и вернуть. А чтобы приток не иссякал, участникам платили за приведённых знакомых, поэтому «Финико» расползалась через личные рекомендации, чаты и «наставников». Летом 2021 года выплаты прекратились, доступ к личным кабинетам заблокировали — пирамида рухнула, как рушатся все, когда новых денег заходит меньше, чем нужно выплачивать старым.
Дальше — уголовное дело. Основателя Кирилла Доронина и его окружение обвиняют в организации преступного сообщества и мошенничестве в особо крупном размере; дело рассматривает суд в Казани. В материалах фигурируют 161 потерпевший и ущерб порядка 209 млн рублей, при этом реальные обороты проекта регулятор и следствие оценивали в миллиарды. Часть криптоактивов арестована.
Если вы заносили деньги в «Финико» — вы потерпевший по уголовному делу, и это важно: нужно подать заявление и попасть в реестр потерпевших, а параллельно действовать по возврату. Если пополняли банковской картой — возможен чарджбэк; если переводом или криптой — заявление в банк, полицию и жалоба в ЦБ. Чем раньше начать и чем полнее собраны доказательства (переписка, чеки, скриншоты кабинета), тем выше шанс что-то вернуть.
Пошаговые инструкции без оплат и обязательств: что сохранить, куда обращаться и как оспорить платёж через банк. Перед новыми платежами — бесплатная проверка компании.
Часть инструментов возврата работает только в первые дни: остановка перевода, оспаривание карточной операции, заморозка криптовалюты на бирже. Опишите способ и даты платежей и ответ банка — получите разбор доступных маршрутов по «Finiko (Финико)».
FinaGuard — внешний консультационный сервис. ScamDozor не оказывает юридические услуги и не гарантирует возврат средств. Возможна коммерческая связь; редакционная оценка от перехода не зависит.
По открытым источникам и признакам схемы Finiko (Финико) — мошенническая структура. Крипто-пирамида Кирилла Доронина. Обещали «автоматическую систему заработка» с доходностью до 30% в месяц, взносы принимали в криптовалюте. По делу — 161 потерпевший и ущерб от 209 млн ₽; ЦБ оценивал обороты в миллиарды. Организаторов судят за создание преступного сообщества и мошенничество. Доверять деньги такой компании нельзя.
Хвалебные обзоры о трейдерах и брокерах часто размещаются на платных «рейтингах» — сверяйте их с независимыми источниками. Сообщения пользователей ниже мы модерируем от спама, но анонимный отзыв без переписки и платёжных документов не считаем доказанным фактом.
Не оплачивайте «комиссии», «налоги» и «страховки за разблокировку» — это продолжение той же схемы. Зафиксируйте кабинет скриншотами, сохраните реквизиты и переписку с «менеджером», после чего обратитесь в свой банк по вопросу оспаривания платежей.
Зависит от способа платежа: у карточных переводов есть процедура чарджбэка, у криптопереводов шансов меньше — важно зафиксировать адреса кошельков и txid. Не работайте с теми, кто «гарантирует возврат» за предоплату: гарантий в таких делах не бывает.
Подавали как крипто-будущее: красивые ролики, «пассивный доход 30% в месяц». Вложила отпускные, 90 тысяч. Вернуть не смогла ни рубля. Хорошо хоть родителей успела отговорить заносить туда же.
Затащил товарищ по «системе автозаработка». Первые пару выплат реально пришли, я поверил и добил счёт до 300 тысяч. Как только начались проблемы с выводом — сразу «технические работы», а потом кабинет просто закрыли. По ощущениям, платили нам же нашими деньгами. Классическая пирамида, обидно, что дошло поздно.
FinTrust Exchange заявляет об офлайн-обмене наличной валюты и USDT в Москве. На открытых страницах указаны адрес, телефон и Telegram, но мы не нашли полного наименования юрлица, ИНН и ОГРН, позволяющих однозначно установить сторону сделки.
AIVESTA (ai-vesta.com) и связанное с ней сообщество Helix отзывы: криптопирамида с «ИИ-алгоритмами» и пакетами от $100 до $20 000, которая охотится на женщин через романтические знакомства в Telegram. «Успешные бизнесмены из Европы» месяцами выстраивают доверие, заводят в «инвестиции», дают вывести первые $100–500 — а затем счёт замораживается. Независимые расследователи называют организатором Дениса Гордеева и включили связку Helix/Aivesta в список пирамид 2026 года; суммарные задокументированные потери жертв превышают миллион рублей.
Loom-X (LoomX) отзывы: платформа «кроссчейн-арбитража на искусственном интеллекте», обещающая от 0,6% до 1,8% в день по тарифам Pulsar–Starcore. За вывеской — HYIP-пирамида: юрлица нет, статистики сделок нет, «основатель» Антон Потатуев не существует в публичном поле, комиссия за вывод 20%, а вкладчики массово сообщают о невозможности забрать деньги.